Pénzmosás elleni szabályzatunk és ellenőrzési folyamatunk
Az Alfabet Casino a Málta Szerencsejáték Hatóság (MGA/B2C/394/2017) engedélyével működik, ezért minden fiókot ellenőrzött környezetben kezelünk. Ezen az oldalon bemutatjuk, mikor és hogyan igazoljuk vissza a személyazonosságát, valamint milyen kötelezettségeink vannak a pénzmosás megelőzése érdekében.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni fellépés nem opció számunkra, hanem a máltai licencünk feltétele. Az Alfabet Gaming N.V. operátorként a Málta Szerencsejáték Hatóság által előírt keretrendszer szerint működteti a platformot, amely magában foglalja a kockázatalapú megközelítést, az ügyfelek besorolását és a gyanús tranzakciók jelentését a hatóságok felé.
Belső megfelelési csapatunk folyamatosan figyeli a szabályozási változásokat, és évente legalább egyszer független auditnak veti alá az egész folyamatot. Ez a munka a tétbiztonság: a jogszerű játék feltétele, hogy tisztán kezelt pénzalapokon működjön a rendszer.
Mikor és mit igazolunk
Három ponton kérünk igazolást: a regisztrációkor, az első kifizetés előtt, valamint amikor a tranzakciók elérnek egy meghatározott küszöböt. Az első kifizetést a mindenkori szabályunk értelmében csak akkor indítjuk el, ha a fiók teljes körűen ellenőrzött állapotban van.
- Érvényes személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
- Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy bankkivonat, 90 napnál nem régebbi
- Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a kártya első hat számjegye és az utolsó négy számjegy, vagy az e-pénztárca fióknév
- Adott esetben jövedelemigazolás vagy számlakivonat a forrás vizsgálatához
Az ellenőrzés lépései
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb fiók esetén egy munkanapon belül lezáruljon. A dokumentumokat titkosított csatornán töltse fel a fiókjába, és a feltöltés után értesítést kap az eredményről e-mailben vagy a fiók üzeneteiben.
- Jelentkezzen be, és nyissa meg a fiókbeállításokban az Ellenőrzés menüpontot
- Fotózza le az okmányát mindkét oldalról, éles, torzításmentes képben
- Készítsen szelfit az okmánnyal, ha a rendszer kéri
- Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumokat
- Várja meg az ellenőrzés eredményét: legfeljebb 24 óra e-pénztárca, 1-3 munkanap banki átutalás esetén
Gyakran ismételt kérdések
Miért kell szelfit készítenem az okmánnyal?
A szelfi igazolja, hogy az okmány öné, és megakadályozza, hogy valaki más adataival hozzon létre fiókot. Licencfeltétel, ezért mindenkinél bekérhetjük.
Meddig tart az ellenőrzés?
A dokumentumok elbírálása általában 24 órán belül megtörténik. Hiányos vagy olvashatatlan feltöltés esetén új dokumentumot kérünk, ami meghosszabbítja a folyamatot.
Mi történik, ha nem töltöm fel a dokumentumokat?
A kifizetéseket addig felfüggesztjük, amíg az ellenőrzés nem zárul le. 30 nap után a fiókot korlátozhatjuk, és a tőkével kapcsolatos döntést a megfelelési csapat hozza meg.
Kérhetnek-e forrásigazolást?
Igen. Nagyobb befizetés vagy szokatlan mintázat esetén a szabályzatunk alapján jövedelemigazolást, munkáltatói igazolást vagy számlakivonatot kérhetünk.
Mennyi ideig tárolják az adataimat?
A licenc előírásai szerint az ellenőrzési dokumentumokat öt évig őrizzük meg zárt, titkosított rendszerben, kizárólag megfelelési célból.